به گزارش خبرگزاری اقتصاد ایران ، پیامدهای وسیع این پدیده شامل فساد اقتصادی، کاهش اعتماد عمومی، تضعیف زیرساخت‌های مالی و حتی تأثیرگذاری بر جایگاه بین‌المللی کشورها است. در این گزارش به مهم‌ترین راهکارها جهت مقابله مؤثر با پولشویی پرداخته می‌شود.

تقویت قوانین و مقررات

یکی از پایه‌ای‌ترین گام‌ها برای مقابله با پولشویی، تدوین و اجرای قوانین جامع و شفاف است. کشورها باید با در نظر گرفتن استانداردهای بین‌المللی (همچون گروه ویژه اقدام مالی FATF)، مقررات مربوط به منشأ پول، حوزه فعالیت بانک‌ها، مؤسسات اعتباری و صرافی‌ها را به‌روزرسانی کنند. ضمانت اجرایی سخت‌گیرانه نیز نقش کلیدی دارد.

نظارت بانک مرکزی و نهادهای مالی

افزایش نظارت و پایش نقل‌وانتقالات بانکی، شناسایی مبادلات مشکوک، و الزام مؤسسات مالی به احراز هویت کامل مشتری (KYC) از جمله اقدامات مؤثر است. بانک‌ها باید در صورت مشاهده تراکنش‌های غیرعادی یا نامتعارف، گزارش‌دهی فوری داشته باشند.

 توسعه سامانه‌های فناوری اطلاعات

استفاده از فناوری‌های نوین مانند سامانه‌های هوشمند داده‌کاوی، ابزارهای تحلیل رفتار مشتری و بلاک‌چین می‌تواند پویش الگوهای پولشویی را تسهیل کند. همچنین راه‌اندازی سامانه‌های یکپارچه گزارش‌دهی برای شناسایی سریع‌تر شبکه‌های مجرمانه ضروری است.

همکاری بین‌المللی و تبادل اطلاعات

پولشویی پدیده‌ای فرامرزی است و مقابله با آن بدون همکاری منطقه‌ای و جهانی دشوار خواهد بود. دولت‌ها باید با عضویت فعال در نهادهایی مانند FATF و اِلزام بانک‌ها به تبادل داده با سایر کشورها، امکان شناسایی گردش‌های مالی مشکوک را افزایش دهند.

 آموزش و آگاه‌سازی

افزایش دانش و آگاهی کارکنان بانکی، حسابرسان، بازرسان و حتی عموم مردم درباره نشانه‌ها و روش‌های پولشویی، احتمال موفقیت مجرمان را کاهش می‌دهد. برگزاری کارگاه‌های تخصصی و آموزش مستمر نقش مهمی در پیشگیری دارد.

 برخورد جدی قضایی با متخلفان

بی‌تردید وجود عزم جدی قضایی و صدور احکام بازدارنده موجب کاهش انگیزه مجرمان می‌شود. همکاری قوه قضائیه با نهادهای نظارتی و تأکید بر رسیدگی سریع، بخشی مهم از زنجیره مبارزه را تشکیل می‌دهد.

به گزارش اکونیوز، مقابله با پولشویی نیازمند ترکیبی از اصلاحات قانونی، ابزارهای فناورانه، همکاری بین‌المللی و فرهنگ‌سازی در سطح جامعه است. تنها با شفاف‌سازی جریان‌های مالی و سخت‌گیری عملیاتی می‌توان ریشه‌های این پدیده مخرب را خشکاند و اقتصاد کشور را از آسیب‌های آن مصون داشت.