در این میان، تحلیل رفتار بیمه‌گذاران و ارزیابی وفاداری آن‌ها از اهمیت بالایی برای سیاست‌گزاری و توسعه محصولات بیمه‌ای برخوردار است. علیرضا فیاض، کارشناس حوزه بیمه خودرو، در گفت‌وگو با «دنیای‌خودرو» با تاکید بر نقش استراتژیک رفتار مشتریان در بازار، اظهار داشت: «در شرایط فعلی، بیمه‌گذاران نسبت به کیفیت خدمات و شفافیت در ارائه محصول حساسیت بیشتری نشان می‌دهند. شرکت‌های بیمه نمی‌توانند تنها بر پایه نرخ حق بیمه مشتری جذب کنند؛ رضایت و اعتماد مشتریان از عوامل تعیین‌کننده پایداری بازار است.»

فیاض توضیح داد: «نرخ تجدید بیمه‌نامه و وفاداری مشتریان، شاخص‌های مهم برای تحلیل رقابت هستند.»

وی افزود: «بررسی داده‌ها نشان می‌دهد که شرکت‌هایی که سیاست‌های انعطاف‌پذیر و خدمات دیجیتال گسترده ارائه می‌دهند، نرخ تجدید بالاتری دارند و مشتریان تمایل بیشتری به ادامه همکاری دارند. این روند به وضوح نشان می‌دهد که رضایت مشتریان نه تنها موجب افزایش سهم بازار می‌شود، بلکه هزینه‌های بازاریابی و جذب مشتری جدید را کاهش می‌دهد.»

او گفت: «از نگاه شرکت‌های بیمه، تحلیل رفتار مشتریان به طراحی محصولاتی منجر می‌شود که متناسب با نیازهای واقعی بازار باشد. با تحلیل دقیق الگوهای خرید و استفاده مشتریان، می‌توان بسته‌های بیمه‌ای اختصاصی ایجاد کرد. برای مثال، تخفیف‌های مبتنی بر رفتار راننده، پوشش‌های اختیاری و خدمات پشتیبانی سریع، هم وفاداری مشتریان را افزایش می‌دهد و هم ریسک شرکت را کاهش می‌دهد.»

وی به اهمیت شفافیت و اطلاع‌رسانی مستمر به مشتریان اشاره کرد و افزود: «عدم شفافیت یا اطلاع‌رسانی ناکافی باعث سردرگمی و کاهش اعتماد مشتریان می‌شود. شرکت‌های بیمه باید با ارائه گزارش‌های روشن و دسترسی آسان به اطلاعات بیمه‌نامه، حس امنیت و اطمینان را در مشتریان تقویت کنند.»

این کارشناس بیمه با نگاه تحلیلی به رقابت در بازار، خاطرنشان کرد: «شرکت‌ها برای حفظ سهم بازار و جلوگیری از خروج مشتریان، باید مزیت رقابتی واقعی ایجاد کنند. صرفا کاهش نرخ حق بیمه کافی نیست؛ کیفیت خدمات، سرعت پرداخت خسارت و قابلیت شخصی‌سازی محصول، معیارهایی هستند که در تصمیم‌گیری مشتریان نقش تعیین‌کننده دارند.»

وی به تاثیر فناوری و دیجیتال‌سازی اشاره کرد و افزود: «سامانه‌های آنلاین برای خرید و تمدید بیمه‌نامه، ابزارهای ارزیابی رفتار راننده و اپلیکیشن‌های موبایل، نقش مهمی در افزایش رضایت مشتریان دارند. این فناوری‌ها به بیمه‌گران اجازه می‌دهد تا رفتار مشتری را بهتر تحلیل کنند و خدماتی متناسب با نیازهای او ارائه دهند.»

او اظهار داشت: «تعادل میان نیازهای مشتری و منافع بیمه‌گران، کلید ایجاد بازار پایدار است. شرکت‌هایی که بتوانند با تحلیل داده، شفافیت و نوآوری، تجربه مشتری را بهبود دهند، نه تنها ریسک مالی خود را کاهش می‌دهند، بلکه اعتماد عمومی را نیز افزایش می‌دهند.»

فیاض در پایان گفت: «روشن است که آینده بازار بیمه خودرو در ایران به توانایی شرکت‌ها در تحلیل رفتار مشتری، ارائه خدمات منحصربه‌فرد و استفاده از فناوری‌های نوین وابسته است؛ رویکردی که هم رضایت مشتریان را تضمین می‌کند و هم رقابت سالم و پایدار را در بازار بیمه خودرو ایجاد می‌کند.»