اخبار شرکت ها - با این حال، همه صندوق‌ها کیفیت یکسانی ندارند و برخی از آنها بازدهی و شرایط بسیار بهتری دارند. اما چطور می‌توانیم با پارامترهایی ساده بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را انتخاب کنیم؟ در ادامه مطلب به بررسی این موضوع در انواع صندوق‌ها می‌پردازیم.

چطور بهترین صندوق سهامی را انتخاب کنم؟

صندوق‌های سهامی جایگزین خوبی برای خرید مستقیم سهام هستند و برای افراد ریسک‌پذیر مناسبند. این صندوق‌ها از نظر ترکیب دارایی و هدف به 4 دسته می‌شوند. این 4 مورد صندوق سهامی عبارتند از: صندوق اهرمی، صندوق بخشی، صندوق شاخصی و صندوق سهامی کلاسیک.

نحوه انتخاب بهترین صندوق سهامی اهرمی

برای این که بهترین صندوق اهرمی را انتخاب کنید، باید به چند معیار توجه ویژه داشته باشید. به غیر از بازدهی باید دقت کنید که صندوق چقدر حباب دارد، نرخ سود واحدهای عادی را بدانید و از ضریب اهرمی آن نیز اطلاع داشته باشید. هر چه حباب اسمی نزدیک به صفر، نرخ سود واحدهای عادی صندوق کمتر و بازدهی بیشتر باشد، آن صندوق بهتر است. از سوی دیگر، ضریب اهرمی بالاتر در شرایط صعودی بسیار جذاب و در شرایط نزولی خطرناک‌تر است. در نهایت، صندوق اهرمی انتخابی باید ارزش و حجم معاملات بالایی داشته باشد تا بتواند نقدشوندگی را به نحوی مناسب انجام دهد. اطلاعات مورد نیاز برای انتخاب را می‌توان از طریق سایت رهاورد یا صفحه صندوق در سایت tsetmc.com به دست آورد.

موضوعات مهم در انتخاب بهترین صندوق بخشی

برای این که یک صندوق بخشی مناسب را انتخاب کنید، باید صنعت مورد فعالیت آن را بدانید و تحلیل کنید که این صنعت رشد خواهد کرد یا نه. بررسی ترکیب دارایی صندوق‌های فعال در یک صنعت با استفاده از سایت کدال و حباب هر صندوق می‌تواند نکته مهمی در انتخاب صندوق بخشی مناسب باشد.

نکاتی در مورد انتخاب بهترین صندوق شاخصی

برای این که بهترین صندوق شاخصی را انتخاب کنید، اول باید بدانید چه شاخصی را در نظر گرفته است. در ایران صندوق‌های شاخصی مبتنی بر شاخص کل، شاخص هم‌وزن و سی شرکت بزرگ هستند. برای بلندمدت شاخص هم‌وزن و صندوق مبتنی بر آن بهتر از صندوق‌های شاخص کل و شرکت‌های بزرگ عمل می‌کند اما در کوتاه‌مدت ممکن است نتیجه متفاوت باشد. در انتخاب بهترین صندوق سهامی شاخصی به میزان حباب آن نیز توجه کنید و صندوقی را انتخاب کنید که حبابش به صفر نزدیک باشد.

بهترین صندوق سهامی کلاسیک را چطور بشناسیم؟

برای این که بهترین صندوق سهامی کلاسیک را انتخاب کنیم بهتر است بازدهی دوره‌ای آن را نگاه کنیم اما تنها بازدهی بالاتر نباید ملاک باشد. علاوه بر آن، باید به ارزش معاملات بالا و سابقه و طول عمر صندوق نیز نگاهی انداخت. هر چه این معیارها بیشتر باشند برای سرمایه‌گذاری بهتر هستند.

چطور بهترین صندوق طلا را انتخاب کنم؟

صندوق‌های طلا یکی از انواع صندوق های سرمایه گذاری هستند که پشتوانه این صندوق ها طلای بورسی است. این صندوق های طلا گزینه بسیار خوبی برای جایگزینی خرید طلای فیزیکی بوده‌اند. این صندوق‌ها برای همه مناسب هستند و خطر جعل، سرقت و به طور کلی نگهداری فیزیکی را ندارند. علاوه بر این موارد، مالیات و اجرت نیز ندارند. برای این که بهترین صندوق طلا را انتخاب کنید، باید چند معیار اساسی داشته باشید. اول از همه حباب اسمی آنها را بررسی کنید و صندوقی که حباب مثبت داشته باشد را مورد توجه قرار ندهید. سپس بازدهی صندوق‌ها را در دوره‌های یک ماهه، سه ماهه، شش ماهه و یک‌ساله بررسی کنید و مواردی که بازدهی بالاتری در اغلب دوره‌ها داشته باشند را به خاطر داشته باشید. نکته مهم دیگری که باید مورد توجه قرار بگیرد، نقدشوندگی صندوق است که با مشاهده ارزش معاملات و حجم معاملات به دست می‌آید. البته عامل آخر کمتر از دو مورد اول در انتخاب بهترین صندوق طلا اهمیت دارد.

فرمول انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت

صندوق‌های درآمد ثابت یکی از بهترین ابزارها برای سرمایه‌گذاری افراد ریسک‌گریز هستند. این صندوق‌ها به طور کلی برای هر کسی که در کوتاه‌مدت یا بلندمدت خواهان دریافت سود روزشمار و بالاتر از بانک آن هم با ریسک پایین است، مناسبند. برای این که بهترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کنید، کافی است به چند موضوع مهم توجه داشته باشید. اول مشخص کنید که خواهان یک صندوق تقسیم سودی هستید که مانند بانک هر ماه به حسابتان پول واریز کند یا صندوق درآمد ثابتی را می‌خواهید که نرخ سود مرکب داشته باشد و اصل و سود پول روی هم جمع شوند. طبیعتا نرخ سود در دومی کمی بالاتر است اما باید برای به دست آوردن سود، دست کم بخشی از واحدها را فروخت.

در انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت به بازدهی صندوق‌ها در دوره‌های مختلف زمانی توجه کنید اما تنها به آن اکتفا نکنید. حباب نزدیک به صفر موضوع دیگری است که باید مورد توجه شما باشد. در این مورد هم ارزش معاملات و نقدشوندگی مهم است.

مهمترین عوامل در انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری

در این مطلب نحوه و عوامل انتخاب بهترین صندوق‌های سرمایه‌گذاری را بررسی کردیم. بسیاری از عوامل بین صندوق‌ها مشترک هستند که شامل بازدهی مناسب در دوره‌های زمانی مختلف، حباب اسمی نزدیک به صفر و ارزش معاملات چشمگیر می‌شوند. اطلاعات مربوط به این عوامل را می‌توان در سایت رهاورد یا صفحه صندوق‌ها در سایت tsetmc.com مشاهده کرد. در نهایت به یاد داشته باشید که بازدهی فقط یک عامل برای انتخاب است و صرفا به یک بازه زمانی اکتفا نکنید.