انواع پولشویی و آثار و پیامدهای آن بر اقتصاد کشور
اقتصاد ایران: «پولشویی» به کلام ساده عبارت است از «بازگشت قانونی درامد حاصله از فعالیتهای غیر قانونی به چرخه اقتصاد».
![پولشویی در اقتصاد به زبان ساده پولشویی در اقتصاد به زبان ساده](https://www.iribnews.ir/files/fa/news/1400/2/20/6418052_891.jpg)
از گونههای دیگر پولشویی میتوان به موارد زیر اشاره کرد:
- انتقال مالكيت
- خريد و فروش سهام
- انتقال درآمد و پول به خارج
- تبديل درآمد به پول خارجی
- عمليات بانكی چند مسيری
- بنگاههای صوری خيريهای
- مشاركت در امور صنعتی
- خريد و فروش چندباره مستغلات و زمين شهری
- پنهانكاری و جاسازی پول و درآمد
- خريد طلا و جواهرات
انواع پولشویی:
- ۱-پولشویی درونی: شامل پولهای کثیف که از فعالیتهای مجرمانه و در داخل خاک یک کشور میشود که در همان کشور شسته میشود.
- ۲- پولشویی مهار شونده: شامل پولهای کثیف به دست آمده از فعالیتهای مجرمانه که در داخل خاک یک کشور کسب و خارج از آن کشور تطهیر میشود.
- ۳-پولشویی بیرونی: شامل پولهای کثیف به دست آمده از فعالیت مجرمانه انجام شده در سایر کشورها که در خارج نیز شسته میشود.
- ۴-پولشویی وارد شونده: که شامل پولهایی که از فعالیت مجرمانه در سایر نقاط بدست آمده و در داخل خاک کشور مورد نظر شسته میشود.
آثار پولشویی در اقتصاد کشور
- بی ثباتی بازار مالی
- بی اعتباری مردم نسبت به نظام مالی
- افزایش نرخ سود و بهره
- ترویج انواع جرم
- بی اعتمادی و عدم علاقه سرمایه گذاران خارجی جهت سرمایه گذاری
یکی از موسسههایی که معتبرترین تخمینها را در رابطه با پولشویی در عرصه بین الملل را داراست، NCA است که در سال ۲۰۰۹ مبلغی معادل با ۱/۶ تریلیون دلار (۲.۷%تولید ناخالص جهانی) را مرتبط با پولشویی جهانی گزارش داد که این مبلغ توسط «جرمهای سازمان یافته» انجام میشود و توسط موسسههای مالی و بانکی مانند بانک HSBC بریتانیا شسته میشود. فن اوری نوین بانکی و سیستمهای الکترونیکی جدید جاده صاف کن این پروسه پولشویی هستند.