به گزارش خبرگزاری مهر به نقل از مرکز اطلاعات مالی، یکی از وظایف این مرکز، «تنظیم‌گری (رگلاتوری)» و تدوین قوانین، مقررات، آئین‌نامه‌ها و دستورالعمل‌های لازم برای اجرای قوانین پیشگیری و مبارزه با پولشویی و تأمین مالی تروریسم و تنقیح مقررات نظام بانکی، بازار سرمایه، صنعت بیمه، مشاغل غیرمالی و… است که قدم‌های مؤثری در این زمینه برداشته شده است.

اصلاح آئین‌نامه اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم

در سال ۱۴۰۳ با ۳۷۲۰ نفرساعت کار کارشناسی، پیش‌نویس اصلاحیه دو مقررات مهم شامل «آئین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ الحاقی قانون مبارزه با پولشویی و «آئین‌نامه اقدام مالی هدفمند علیه تروریسم و تأمین مالی تروریسم» موضوع ماده ۱۷ قانون مبارزه با تأمین مالی تروریسم در جهت تقویت قوانین مترقی جمهوری اسلامی در حوزه مبارزه با پولشویی با رویکرد پوشش حداکثری توصیه‌ها و استانداردهای بین‌المللی تدوین و تصویب شد.

تهیه ۲۴ دستورالعمل جدید نحوه پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم

ارتقای سطح اثربخشی و رعایت مقررات در اشخاص مشمول قانون مبارزه با پولشویی یکی از اهداف مرکز اطلاعات مالی است. بدین منظور، پیش‌نویس ۲۴ دستورالعمل جدید نحوه پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم در بانک‌ها، مؤسسات مالی و اعتباری، صرافی‌ها، بازار سرمایه و صنعت بیمه جهت تصویب در شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم آماده شد.

در همین راستا دستورالعمل تشکیل و ساماندهی واحدهای مبارزه با پولشویی در صنعت بیمه و بازار سرمایه و رویه اجرایی حسابرسان در اجرای مقررات مبارزه با پولشویی اصلاح شد.

تدوین و استانداردسازی قالب‌های شرح اقلام اطلاعات عمومی و اختصاصی در خصوص گزارش‌های پولشویی بانک‌ها و مؤسسات مالی و اعتباری و سازمان ثبت اسناد و املاک کشور همچنین طراحی کاربرگ ارزیابی اجرای مقررات مبارزه با پولشویی در بازار سرمایه از دیگر اقدامات برای ارتقای سطح اثربخشی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم بود.

مقابله با سوءاستفاده از مدارک شناسایی و حساب‌های بانکی

سوءاستفاده از مدارک شناسایی و حساب‌های بانکی برای پولشویی و کلاهبرداری یکی از معضلات چند سال اخیر است. برای مقابله با این معضل، سازوکار تعیین مدارک شناسایی معتبر هویتی اشخاص حقیقی و حقوقی ایرانی موضوع تبصره ۳ ماده ۵۶ آئین‌نامه اجرایی قانون مبارزه به پولشویی نهایی و به اشخاص مشمول ابلاغ شد و پیش‌نویس دستورالعمل حدود و چگونگی ارائه غیرحضوری خدمات پایه به ارباب‌رجوع در بازار سرمایه در کمیسیون تخصصی شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم تهیه و به تصویب رسید.

تقویت نظارت و مقابله با پولشویی در گمرک و صنعت بیمه

برای تقویت نظارت و مقابله با پولشویی در گمرک و صنعت بیمه، ضوابط مبارزه با پولشویی و برگه‌های شناسایی ارباب‌رجوع در ۳ سطح ساده، معمول و مضاعف آماده شد.

همکاری در تدوین دستورالعمل برخورد قانونی با تخلف یا جرم اشخاص مشمول تحت نظارت گمرک و عدم ارائه خدمات گمرکی به اشخاص حقیقی و بخش خصوصی در معرض پولشویی، موضوع ماده ۱۵۸ آئین‌نامه اجرایی ماده ۱۴ قانون مبارزه به پولشویی از دیگر اقدامات مرکز اطلاعات مالی برای تقویت نظارت و مقابله با پولشویی در گمرک در سال ۱۴۰۳ بود.

مقابله سامانمند با پولشویی ناشی از فرار مالیاتی

جرایم مالیاتی به‌عنوان یکی از جرایم مهم منشأ پولشویی به‌شمار می‌روند لذا برای ارتقای سطح مقابله سامانمند با پولشویی ناشی از فرار مالیاتی و…، نسخه نهایی پیش‌نویس ضوابط تشکیل پایگاه اطلاعات هوشمند و استاندارد اشخاص مرتکب جرم مالیاتی جهت تصویب به شورای عالی شورای عالی پیشگیری و مقابله با جرایم پولشویی و تأمین مالی تروریسم ارسال شد.

همچنین در حوزه رمزدارایی‌ها، بر اساس مصوبه شورای عالی فضای مجازی، تدوین ضوابط اختصاصی مخاطره‌سنجی و مدیریت مخاطرات ناشی از پولشویی و تأمین مالی تروریسم از طریق رمزدارایی‌ها توسط مرکز اطلاعات مالی آغاز شد.

در جهت سهولت مدیریت پرونده‌های مرتبط با اقدامات تروریستی و تأمین مالی تروریسم و تصریح و تسهیل دسته‌بندی اطلاعات این جرایم، با پیگیری به‌عمل‌آمده، عنوان اتهامی «اقدام تروریستی» به عناوین مجرمانه سامانه مدیریت پرونده‌های قضائی اضافه شد.