ﺑﻪ ﮔﺰارش ﺧﺒﺮﮔﺰاری اﻗﺘﺼﺎداﯾﺮان

اخبار شرکت ها - شاید داشتن موجودی بیشتر برای باز کردن پوزیشن‌های بزرگ‌تر هیجان‌انگیز باشد؛ اما آیا برداشت سود حاصل از این معاملات یا نقد کردن اصل پاداش هم به همین سادگی انجام می‌شود؟ چه شرایط و محدودیت‌های پنهانی در قوانین بروکرها وجود دارد که خیلی از معامله‌گران از آن بی‌خبرند؟

در این مطلب با نگاهی واقع‌بینانه به بررسی تمام شرایط، محدودیت‌ها و نکات کلیدی برداشت بونوس در فارکس می‌پردازیم که به عنوان یک تریدر باید پیش از کلیک روی گزینه «دریافت بونوس» در موردشان بدانید.

آیا بونوس های فارکس واقعاً قابل برداشت هستند؟

پاسخ کوتاه: بله، اما نه به آسانی و باتوجه به قوانین و شرایط مخصوص هر بونوس.

اصل بونوس یا سود آن تنها در صورتی نقد می‌شود که بتوانید پیش‌شرط‌های مشخص‌شده توسط کارگزاری را بدون نقض قوانین تکمیل کنید. برای اینکه بدانید این مبالغ چطور و تحت چه ضوابطی آزاد می‌شوند، باید ۴ فاکتور مهم را بررسی کنیم:

فاکتور اول: تفاوت برداشت اصل بونوس با سود حاصل از آن

نکته‌ای که خیلی از کاربران از آن بی‌خبرند این است که بیشتر بونوس‌ها اصلاً برای برداشت نقدی طراحی نشده‌اند. در دنیای فارکس بونوس‌ها به دو دسته کلی تقسیم می‌شوند:

1. بونوس‌های فقط قابل معامله (اعتباری): این مبالغ صرفاً در بخش اعتبار حساب می‌نشینند و مارجین شما را بالا می‌برند. اصل این بونوس هرگز وارد حساب بانکی یا کیف‌پول شما نمی‌شود و شما فقط می‌توانید سودی را که با آن کسب کرده‌اید برداشت کنید.

2. بونوس‌های قابل نقد شدن: در این مدل، اگر شرایط و حجم معاملات خاصی را تکمیل کنید، علاوه بر سود، اصل مبلغ پاداش هم به موجودی نقدی شما اضافه شده و قابل برداشت می‌شود.

بنابراین، اولین قدم این است که در قرارداد بونوس بررسی کنید آیا اصل پاداش اصولاً قابل برداشت است یا فقط سود آن آزاد می‌شود.

فاکتور دوم: حجم معاملات مورد نیاز

اصلی‌ترین مانعی که بین شما و نقد کردن بونوس قرار دارد، شرط حجم معاملات است. بروکرها به ازای هر دلاری که به عنوان بونوس به شما می‌دهند، از شما می‌خواهند تعداد مشخصی «لات» معامله کنید.

البته دقت داشته باشید که فرمول ثابتی برای همه بروکرها وجود ندارد و هر کارگزاری روش محاسبه خودش را تعیین می‌کند؛ اما برای مثال، یک شرط رایج در میان کارگزاری‌ها این است که برای آزادسازی هر ۱۰۰ دلار بونوس، کاربر باید بین ۲۰ تا ۵۰ لات معامله ثبت کند.

معامله‌ی ۵۰ لات برای یک حساب کوچک، یعنی صدها هزار یا حتی میلیون‌ها دلار گردش مالی! متاسفانه خیلی از معامله‌گران برای اینکه سریع‌تر به این عدد برسند، مدیریت ریسک را کنار می‌گذارند و با لات‌های سنگین ترید می‌کنند که در بیشتر مواقع به کال‌مارجین شدن و از دست رفتن اصل سرمایه ختم می‌شود. 

فاکتور سوم: احراز هویت و شروط واریز

برای برداشت هرگونه پاداش یا سود، حساب شما باید احراز هویت سطح کامل (شامل تایید مدارک هویتی و تایید آدرس سکونت) را پشت سر گذاشته باشد. علاوه بر این:

• در بونوس‌های بدون واریز: بروکر به شما مثلاً ۳۰ دلار پاداش رایگان می‌دهد؛ اما در قوانین نوشته شده که برای برداشتن ۵۰ دلار سودی که ساخته‌اید، ابتدا باید حداقل ۵۰ یا ۱۰۰ دلار پول واقعی به حساب واریز کنید!

• محدودیت IP و چند حساب: بروکرها نسبت به دریافت چندباره بونوس از یک خانه، یک اینترنت یا با مدارک آشنایان بسیار حساس هستند و در صورت کوچک‌ترین تشابه، کل حساب و سود را بلوکه می‌کنند.

فاکتور چهارم: تاریخ انقضا و محدودیت زمانی

بونوس‌ها همیشه در حساب شما باقی نمی‌مانند. بیشتر کارگزاری‌ها مهلت زمانی مشخصی برای تکمیل شرایط برداشت در نظر می‌گیرند. اگر مهلت تعیین‌شده تمام شود و شما حتی ۹۰ درصد حجم معاملات را پر کرده باشید، اعتبار بونوس به طور خودکار حذف می‌شود و در برخی موارد، حتی سودهای مربوط به آن هم کسر می‌گردد.

چه کارهایی باعث لغو بونوس و مسدود شدن برداشت می‌شود؟

اگر قوانین ریز و پشت‌پرده بروکر را نخوانید، ممکن است بعد از هفته‌ها معامله ببینید که درخواست برداشت شما رد شده است. مهم‌ترین تله‌های برداشت بونوس عبارتند از:

۱. اثر برداشت زودهنگام سرمایه

اگر هنوز حجم معاملات تعیین‌شده را تکمیل نکرده باشید و بخواهید حتی ۱۰ دلار از پول خودتان را از حساب خارج کنید، سیستم به طور خودکار کل بونوس را بلافاصله حذف می‌کند. هشدار بزرگ اینجاست: اگر در آن لحظه پوزیشن بازی داشته باشید، با حذف ناگهانی بونوس، سطح مارجین شما به شدت افت می‌کند و ممکن است حسابتان در همان لحظه استاپ‌اوت (لیکویید) شود.

۲. سقف سود قابل برداشت

در بیشتر بونوس‌های رایگان یا خوش‌آمدگویی، حتی اگر با مهارت خود ۱,۰۰۰ دلار سود بسازید، در قوانین قید شده که حداکثر سود قابل برداشت مثلاً ۱۰۰ یا ۲۰۰ دلار است. مازاد سود در زمان ثبت درخواست برداشت به سادگی از حساب شما پاک می‌شود.

۳. محدودیت در استراتژی‌های معاملاتی

بسیاری از بروکرها برای معاملاتی که با بونوس انجام می‌شوند، قوانین سخت‌گیرانه‌ای دارند:

• ممنوعیت اسکالپینگ سریع: معاملاتی که زیر چند دقیقه بسته شوند، اصلاً در محاسبه حجم لات شمرده نمی‌شوند.

• ممنوعیت هجینگ: باز کردن پوزیشن خرید و فروش همزمان روی یک نماد برای ثبت مصنوعی حجم معاملات خلاف قانون است و باعث باطل شدن پاداش می‌شود.

مقایسه شرایط حساب‌ها برای استفاده از بونوس

شرایط استفاده و برداشت در طرح‌های تشویقی قانون ثابتی ندارد و به سیاست‌های هر بروکر و قوانین همان کمپین بستگی دارد. 

در جدول زیر، الگوهای رایج در انواع بونوس‌ها بررسی شده است: 

نوع طرح	امکان برداشت اصل بونوس	امکان برداشت سود معاملات	شرایط رایج فعال‌سازی و آزادسازی	ریسک‌ها و محدودیت‌های احتمالی
بونوس بدون واریز	معمولاً قابل برداشت نیست؛ در برخی طرح‌ها با رعایت شروط مشخص امکان برداشت دارد.	معمولاً امکان‌پذیر است، اما ممکن است سقف برداشت داشته باشد.	ثبت‌نام و احراز هویت؛ گاهی تکمیل حجم مشخصی از معاملات یا واریز اولیه برای تأیید روش پرداخت	محدودیت سقف برداشت سود، مهلت زمانی مشخص و احتمال ابطال بونوس
بونوس واریزی اعتباری	معمولاً قابل برداشت نیست و صرفاً به‌عنوان اعتبار معاملاتی استفاده می‌شود.	مطابق قوانین کمپین قابل برداشت است.	انجام حداقل واریز تعیین‌شده و رعایت شرایط معاملاتی بروکر	حذف بخشی یا تمام اعتبار در صورت برداشت وجه، نقض قوانین طرح یا رسیدن حساب به سطح استاپ‌اوت
بونوس واریزی قابل برداشت	در صورت تحقق کامل شروط کمپین، امکان برداشت دارد.	معمولاً قابل برداشت است؛ مشروط به رعایت قوانین طرح	واریز مبلغ تعیین‌شده و تکمیل حجم معاملات موردنیاز در مهلت مشخص	تشویق به معاملات بیش از حد (اورترید) برای تکمیل حجم لازم و افزایش ریسک سرمایه اصلی

تفاوت‌های این جدول نشان می‌دهد که عنوان یک بونوس به‌تنهایی برای تشخیص شرایط برداشت آن کافی نیست. برای مقایسه طرح‌های مختلف، می‌توان شرایط دریافت، محدودیت‌های معاملاتی و وضعیت پیشنهادهای موجود را در فهرست بونوس بروکرهای فارکس بررسی کرد؛ البته ملاک نهایی، قوانین رسمی هر بروکر در زمان دریافت بونوس است.

تفاوت «واریز فعال‌سازی» با «واریز آزادسازی برداشت»

در قوانین بروکرها، شرط واریز می‌تواند به دو منظور متفاوت اعمال شود:

1. حداقل واریز برای فعال‌سازی: مبلغ اولیه‌ای که تریدر باید شارژ کند تا بونوس (در طرح‌های واریزی) به حساب او اضافه شود.

2. حداقل واریز برای آزادسازی برداشت: در برخی طرح‌ها (به‌ویژه بونوس‌های بدون واریز)، دریافت اولیه بونوس رایگان است؛ اما برای برداشت سود، ممکن است بروکر علاوه بر شرط حجم معاملات، واریز مبلغ مشخصی را جهت تأیید روش پرداخت الزامی کند.

تأثیر نوع حساب معاملاتی بر دریافت بونوس

امکان دریافت بونوس، درصد پاداش و شروط آزادسازی آن بر اساس نوع حساب، سیاست‌های کاری و کمپین‌های دوره‌ای هر بروکر متفاوت است.

بروکرها متناسب با ساختار درآمدی هر حساب، شرایط متفاوتی را برای طرح‌های تشویقی در نظر می‌گیرند:

1. حساب‌های استاندارد و سنتی: به دلیل اسپرد شناور و کمی بالاتر در این حساب‌ها، بروکرها می‌توانند بخشی از هزینه بونوس را از محل اسپرد معاملات جبران کنند؛ بنابراین بیشترین تنوع طرح‌های تشویقی به این حساب‌ها اختصاص می‌یابد.

2. حساب‌های ECN و کم‌اسپرد: در این حساب‌ها اسپرد بسیار پایین است و درآمد بروکر از کمیسیون تأمین می‌شود. به همین دلیل، قوانین بونوس در حساب‌های ECN به سیاست هر کارگزاری بستگی دارد؛ برخی بروکرها طرح‌های محدودتری برای آن‌ها در نظر می‌گیرند، اما برخی دیگر در کمپین‌های ویژه، بونوس‌های واریزی یا طرح‌های کش‌بک یا ریبیت، حساب‌های ECN را نیز مشمول پاداش می‌کنند.

بنابراین، پیش از افتتاح یا شارژ حساب، حتماً قوانین کمپین بروکر را بررسی کنید تا از شمول نوع حساب انتخابی و شروط دقیق برداشت آن مطمئن شوید.

مزایا و معایب دریافت بونوس فارکس برای کاربران ایرانی

پیش از دریافت بونوس، باید بدانید این پاداش‌ها چه نقاط ضعف و قوتی دارند.

مزایای  کاربردی بونوس فارکس

افزایش مارجین معاملاتی: به شما اجازه می‌دهد در معاملات خود تحمل دراودان را افزایش دهید.

امکان تست بروکر با سرمایه رایگان: در بونوس‌های بدون واریز، می‌توانید سرعت اجرای دستورات و پلتفرم بروکر را بدون به خطر انداختن پول واقعی تست کنید.

انگیزه برای رشد سرمایه اولیه: در صورت رعایت انضباط، می‌تواند موجودی قابل معامله حساب‌های کوچک را تقویت کند.

معایب دردسرساز بونوس های فارکس

شرایط سخت و گاهی دست‌نیافتنی برداشت: حجم لات درخواستی اغلب بسیار بالاست و زمان کمی برای آن تعیین می‌شود.

تحریک به معاملات پرریسک: تریدرها برای رسیدن به سقف گردش مالی، حجم معاملات خود را غیرمنطقی بالا می‌برند.

خطر استاپ‌اوت با برداشت زودهنگام: با کوچک‌ترین برداشت، بونوس کسر می‌شود و پوزیشن‌های باز به خطر می‌افتند.

وجود سقف برداشت سود: در بسیاری از طرح‌ها، دستمزد تلاش و تحلیل تریدر به سقف‌های محدودی مثل ۱۰۰ دلار محدود می‌شود.

جمع‌بندی نهایی

بونوس‌های فارکس هم نکات مثبت دارند و هم نکات منفی. از یک طرف به شما کمک می‌کنند تا با سرمایه بیشتری ترید کنید و خدمات بروکر را بسنجید؛ اما از طرف دیگر، شرایط سخت برداشت و نیاز به معاملات سنگین ممکن است باعث شود عجولانه تصمیم بگیرید و حسابتان را به خطر بیاندازید.

بنابراین، پیشنهاد می‌کنیم قبل از دریافت هر بونوسی، فقط چشمتان به عدد و رقم یا درصد جذاب آن نباشد. حتماً چند دقیقه وقت بگذارید و قوانین بروکر را دقیق بخوانید، درباره سقف سود و تعداد لات لازم از پشتیبانی بپرسید و به این پاداش‌ها فقط به چشم یک کمک موقت نگاه کنید، نه پول مفتی که به راحتی نقد می‌شود.

سوالات متداول

آیا اصل بونوس فارکس قابل برداشت است؟

بستگی به نوع طرح دارد. در بونوس‌های اعتباری، اصل پاداش فقط برای معامله است و فقط سود آن را می‌توانید برداشت کنید. اما در بونوس‌های قابل برداشت، پس از تکمیل تعداد مشخصی لات معامله در مهلت مقرر، اصل بونوس هم آزاد می‌شود.

اگر قبل از تکمیل شرایط بونوس مقداری از پولمان را برداشت کنیم چه می‌شود؟

در بیشتر بروکرها، با ثبت اولین درخواست برداشت وجه، کل مبلغ بونوس یا درصدی متناسب از آن بلافاصله از حسابتان حذف می‌شود. این اتفاق می‌تواند مارجین لول پوزیشن‌های باز شما را به شدت کاهش داده و حسابتان را با خطر استاپ‌اوت مواجه کند.

چرا بعضی از بروکرها با درخواست برداشت سود بونوس مخالفت می‌کنند؟

دلایل متداول شامل: عدم احراز هویت کامل، نبستن پوزیشن‌ها در مدت‌زمان استاندارد (نقض قانون ضد اسکالپینگ)، استفاده از روش‌های ممنوع مانند هجینگ، یا استفاده چند اکانت از یک آدرس IP مشترک است.