بهترین گزینه های سرمایه گذاری در سال ۱۴۰۴
اقتصاد ایران: سال 1404 برای بسیاری از سرمایه‌گذاران سال یک نقطه عطف خواهد بود. علت این موضوع آن است که در ابتدای سال 1404 مذاکرات سیاسی غیرمستقیم ایران و آمریکا آغاز شده است.
ﺑﻪ ﮔﺰارش ﺧﺒﺮﮔﺰاری اﻗﺘﺼﺎداﯾﺮان
اخبار شرکت ها - به‌ثمر نشستن این مذاکرات و انجام توافقات باعث تغییر روند بسیاری از بازارها خواهد شد. به همین دلیل سال جاری برای سرمایه‌گذاران سال پراهمیتی خواهد بود. سرمایه‌گذاران در این شرایط ممکن است سوال داشته باشند که بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری پربازده در سال 1404 کدام موارد هستند. در ادامه به بررسی این سوال با اهمیت می‌پردازیم.
بهترین گزینه‌های سرمایه‌گذاری در 1404
موتور محرک تورم در ایران افزایش نرخ ارز در بازار آزاد است. افزایش نرخ ارز در بازار آزاد به چند دلیل روی می‌دهد. یکی از این موارد، افزایش نقدینگی است و دومی به تورم انتظاری و تقاضا برای ارز بستگی دارد. با بالا رفتن احتمال توافق بین ایران و آمریکا، این امکان وجود دارد که تحریم‌های نفتی و بانکی کاهش چشمگیری داشته باشند. در نتیجه ارز حاصل از صادرات نفت به آسانی وارد کشور می‌شود و به احتمال زیاد بازار ارز به این اتفاق واکنش نزولی نشان می‌دهد و قیمت دلار کاهش قابل قبولی را تجربه کند. با توجه به این تفاصیر، در صورت موفقیت مذاکرات، سرمایه‌گذاری در طلا و دلار در سال 1404 جذابیت سال‌های گذشته را ندارد.
دورنمای سرمایه‌گذاری در بورس در سال 1404
در صورت موفق بودن مذاکرات، یکی از بازارهایی که جزو بهترین گزینه‌های پربازده در سال 1404 می‌شود، سرمایه‌گذاری در بورس خواهد بود. سرمایه‌گذاری در بورس به دو روش مستقیم و غیرمستقیم انجام می‌شود. در روش مستقیم، سرمایه‌گذاران با اتکا به دانش اقتصادی و معاملاتی خود سهام شرکت‌های پذیرفته شده در بورس را بررسی می‌کنند تا بتوانند سهامی که پتانسیل سودآوری در آینده را دارند، برای سرمایه‌گذاری انتخاب کنند.
در روش مستقیم فردی که دانش و زمان کافی داشته باشد می‌تواند در سال 1404 سود قابل قبولی را کسب کند. چون بازار سهام به اخبار سیاسی و اقتصادی واکنش سریع نشان می‌دهد و اگر نا اطمینانی‌های موجود کاهش پیدا کند، مطمئنا این بازار به آن واکنش مثبت بیشتری نشان می‌دهد. اما سرمایه‌گذاری در بازار سهام، برای افرادی که دانش کافی ندارند چگونه است؟ این افراد می‌توانند بجای خرید مستقیم سهام در صندوق‌های سرمایه‌گذاری، شروع به فعالیت کنند.
چشم‌انداز صندوق‌های سهامی در سال 1404
صندوق‌های سهامی یکی از گزینه های سرمایه‌گذاری غیر مستقیم در بورس هستند، که در آن سرمایه خرد افراد جامعه را جمع می‌کنند و بخش اعظمی از آن در سهام و حق تقدم سهام سرمایه‌گذاری می‌کنند. بخش کوچکی از دارایی آنها نیز به سایر گزینه‌های سرمایه‌گذاری تخصیص پیدا می‌کند.
صندوق های سهامی بورسی برای افرادی که دانش معاملاتی کمی دارند بسیار مناسب هستند، چون این صندوق‌های سرمایه‌گذاری مدیریت حرفه‌ای دارند. مدیر صندوق روزانه به بررسی و رصد بازار سهام می‌پردازد تا بتواند سهامی که شرایط سودآوری در آینده دارند را برای سبد دارایی صندوق انتخاب کنند. صندوق‌های سهامی انواع مختلفی دارند که در ادامه به آنها اشاره می‌کنیم.
صندوق‌های شاخصی در سال 1404
نوع دیگری از صندوق‌های سهامی، صندوق‌های شاخصی هستند. برخی از سرمایه‌گذاران معتقد هستند که باید به گونه‌ای سبد سرمایه‌گذاری خود را انتخاب کنیم که بتوانیم بر اساس شاخص کل یا شاخص هم‌وزن بازار سود کسب کنیم. اما چنین کاری برای افرادی که تجربه کافی در بازار ندارند بسیار دشوار و پرهزینه است. این افراد می‌توانند در صندوق‌های شاخصی همچون صندوق شاخصی هم‌وزن کیان که بر اساس شاخص هم‌وزن بازار تشکیل شده است، سرمایه‌گذاری کنند. این صندوق می‌تواند بر اساس شاخص هم‌وزن بازار حرکت کند و چون شاخص هم‌وزن بیشترین بازدهی را در بلندمدت در میان بازارهای دارایی رسمی داشته، می‌تواند گزینه خوبی برای سرمایه‌گذاری باشد.
پتانسیل سرمایه‌گذاری در صندوق‌های بخشی در سال 1404
یکی از انواع صندوق‌هایی که می‌تواند در سال 1404 بازدهی خوبی برای سرمایه‌گذاران داشته باشد، صندوق‌های بخشی هستند. صندوق‌های بخشی به نحوی تشکیل شده‌اند که بتوانند بخش یا صنعت خاصی از بازار سهام را پوشش دهند. از آن‌جایی که بازار سهام از چندین صنعت تشکیل شده است ممکن است در بازه‌های زمانی خاصی بخش ویژه‌ای از بازار رشد بالاتری نسبت به سایر بخش‌ها داشته باشد. بازار سهام به بخش‌هایی همچون بخش خودرویی، بخش بانکی، بخش دارویی، بخش سیمانی، بخش پتروشیمی و ... تقسیم بندی شده است.
صندوق‌های با درآمد ثابت گزینه محبوب ریسک‌گریزها در سال 1404
برخی از سرمایه‌گذاران به هیچ عنوان تمایل ندارند نوسانات قیمتی بازار را بپذیرند. این افراد بیشتر به دنبال سرمایه‌گذاری هستند که بتوانند با ریسک بسیار کم، سودآوری معقولی از دارایی خود کسب کنند. برای چنین افرادی خرید صندوق‌های درآمد ثابت بهترین گزینه است، چون صندوق‌های درآمد ثابت سوددهی بالاتری نسبت به بانک دارند. بانک‌ها به سپرده‌های ویژه بلندمدت یک ساله، سالانه 20.5 درصد سود پرداخت می‌کنند. این در حالی است که صندوق با درآمد ثابت کیان سالانه 35 درصد سود به سرمایه‌گذارانش ارائه می‌دهد.
از سوی دیگر، سپرده‌گذاری در بانک نرخ شکست دارد. نرخ شکست به این معنی است که اگر فردی در بانک سپرده‌گذاری کند و بخواهد قبل از موعد سررسید، دارایی خود را از بانک خارج کند باید بخشی از سود خود را به عنوان نرخ شکست به بانک پرداخت کند یا سود پرداختی به وی کمتر محسوب می‌شود. این در حالی است که سرمایه‌گذاری در صندوق‌های درآمد ثابت نرخ شکست ندارد و افراد می‌توانند بصورت روزانه و روزشمار از این صندوق‌ها کسب سود کنند.